धुलाई धुलाई की क्रिया और प्रभाव है, एक क्रिया जो किसी चीज़ की सफाई से जुड़ी होती है। प्रक्रिया में किसी चीज के दाग को शुद्ध करना या निकालना शामिल है, हालांकि यह एक प्रतीकात्मक तरीके से भी विकसित हो सकता है (जब आप बदनामी या गलती को मिटाने की कोशिश करते हैं)।

दूसरी ओर, धन एक विनिमय का एक माध्यम है जो एक समाज माल, सेवाओं और दायित्वों के भुगतान के लिए स्वीकार करता है। इसमें बिल और सिक्के शामिल हैं जो न केवल विनिमय के साधन के रूप में, बल्कि एक लेखा इकाई और मूल्य की शरण के रूप में भी काम करते हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग की अवधारणा उस गतिविधि को संदर्भित करती है जिसे अवैध गतिविधियों के माध्यम से प्राप्त धन की उत्पत्ति को छिपाने के लिए विकसित किया गया है। लॉन्ड्रिंग (जिसे लॉन्ड्रिंग के रूप में भी जाना जाता है) का उद्देश्य पैसे के लिए एक कानूनी आर्थिक या वित्तीय गतिविधि के फल के रूप में दिखाई देना है।

जो कोई भी पैसा बर्बाद करता है, इसलिए, नशीले पदार्थों की तस्करी, भ्रष्टाचार, कर धोखाधड़ी, contraband, हथियारों की बिक्री या अपहरण से आने वाले धन को अन्य गतिविधियों के बीच वैध करना चाहता है, ताकि इस धन को वित्तीय प्रणाली में डाला और परिचालित किया जा सके ।

सभी व्यक्ति जो इस मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया को अंजाम देते हैं, आमतौर पर पूरी तरह से प्रभावी होने में सक्षम होने के लिए चरणों की एक श्रृंखला का अनुसरण करते हैं: प्लेसमेंट, इंटरकलेशन और एकीकरण। चरण जिसमें बैंक ड्राफ्ट, नकद, व्यक्तिगत चेक या प्रबंधन चेक जैसे उपकरणों का सहारा लेने की आवश्यकता होती है।

इसी तरह, यह स्पष्ट होना महत्वपूर्ण है कि किसी भी मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में, कार्यों की एक श्रृंखला का उपयोग किया जाता है, जैसे कि यह एक, रूढ़िवादी नहीं हैं। इसके द्वारा हमारा मतलब है फ़ेडकेड कंपनियों का उपयोग, नकदी की तस्करी, किसी भी प्रकार की संपत्ति की धोखाधड़ी बिक्री, अधिकारियों की "खरीद" या नाममात्र कंपनियों या शेल कंपनी का निर्माण। इस अंतिम नाम के तहत उन कंपनियों को शामिल किया जाता है जो इस तथ्य की विशेषता होती हैं कि वे केवल उसी चीज में मौजूद हैं जो कागज होगा।

जब पैसा एक अवैध गतिविधि का परिणाम होता है, तो इसे ट्रेजरी या किसी अन्य राज्य एजेंसी के सामने घोषित नहीं किया जाता है, क्योंकि इस तरह की घोषणा अवैध मूल को स्वीकार करने के लिए बाध्य होगी। अपराधी, जिसने इस तरह से अपनी आय या जीवन स्तर को स्पष्ट करने का कोई औचित्य नहीं रखा है, आय को गलत तरीके से आगे बढ़ाता है ताकि संपत्ति कानूनी प्रणाली में प्रवेश कर जाए।

मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कई तकनीकों का उपयोग किया जाता है, जैसे कि सामने की कंपनियों का निर्माण या नकद वस्तुओं की खरीद ।

मनी लॉन्ड्रिंग के कई मामले हैं जो दुनिया के विभिन्न कोनों में पूरे इतिहास में हुए हैं। उनमें से हमें निम्नलिखित पर प्रकाश डालना होगा:
• जिसमें लिबर्टी रिजर्व के संस्थापक आर्थर बुडोव्स्की शामिल थे। यह सभी का सबसे गंभीर और व्यापक मामला माना जाता है क्योंकि इसमें सत्रह विभिन्न देशों के लोग शामिल थे और क्योंकि विरचित राशि 6, 000 मिलियन डॉलर थी।
• स्पेन में हाल के वर्षों में कई मामले सामने आए हैं, कुछ पहले से ही बंद हैं और अन्य की जांच जारी है, जैसे ऑपरेशन सम्राट और नोस केस, जिसमें वर्तमान सम्राट की बहन, इन्फंटा क्रिस्टीना को फंसाया गया है। ।